金融监管不留死角，中国比特币交易时代终结

在中国炒作已久的比特币交易，在今年9月被拉下“神坛”。9月4日，央行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》后，国内所有虚拟货币交易渠道已基本关闭。

据国家互联网金融技术安全专家委员会报告，比特币中国、火币、OKcoin三大比特币交易平台约占行业规模的60%。而这三个平台在这次“关停”整改过程中率先响应。

9月14日，比特币中国宣布将于9月30日停止所有交易操作。15日晚，火币网和OKcoin宣布将于10月31日前关闭人民币交易。16日，火币网和OKCoin都修改了公告，称下一步将停止所有虚拟货币交易。

至此国家宣布比特币违法的时间，中国几乎所有的比特币兑换渠道都被封锁了。

监管收紧有预警

业内人士表示，比特币交易暂停无疑凸显了监管部门打击违法违规行为、将防控金融风险摆在更加重要位置的决心。

事实上，比特币的“虚火”一直都在监管的视线之内。一位接近央行的人士向记者透露，央行早有准备，绝不会让比特币对金融体系的稳定构成威胁。

早在2013年，五部委发布的《关于防范比特币风险的通知》就明确指出，比特币不是货币当局发行的，不具有法定补偿和强制等货币属性，不是真实的比特币。货币。

同时，上述《通知》还指出，从本质上讲，比特币是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应该作为市场上的货币使用。但是，比特币交易是一种在互联网上的商品买卖行为，普通人可以自由参与，风险自负。

监管机构的预警通知并未扑灭比特币投资的“假火”。事实上，比特币的价格近年来屡创新高。从 2013 年 9 月到 2013 年 11 月，短短 3 个月时间，比特币价格一度从 800 元涨到 8000 元。截至2013年底，人民币交易量已占整个市场的67%以上。今年8月底，每个比特币的价格已经突破3万元。

虚拟货币监管升级

进入 2017 年，代币和 ICO（首次代币发行）为比特币炒作又添一把火。然而，9月4日，央行等七部门联合发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》，为中国长达六个月的ICO投资热潮画上了句号。

上述《公告》指出，ICO代币发行融资本质上是一种未经批准的非法公开融资行为，各类大型融资活动需要立即调整。互联网金融协会提醒投资者，部分境内外机构利用各种误导性宣传手段，以ICO名义从事融资活动，相关金融活动未取得牌照，包括欺诈、非法证券、非法集资等。

据中国人民大学重阳金融研究院高级研究员董希淼介绍，即使是真正的ICO项目，也仍处于“无门槛、无标准、无监管”的“三无”状态，而且风险隐患较大，为IT相关平台提供服务更容易成为洗钱和诈骗的渠道。

同时，根据《公告》的内容，比特币交易平台提供的法币——“虚拟货币”渠道、“虚拟货币”定价、信息中介等服务几乎都在“狙击”。

毫无疑问，多部委的明确表态和采访，让“疯狂”的比特币投资“戛然而止”。比特币价格“跳水”，试图“一夜暴富”的投机者被打。

未来监管趋势

“在禁止 ICO 的大动作之后，一场针对‘虚拟货币’的更大监管风暴将会来临。” 董细淼说道。

他表示，无论ICO的包装多么高级，其高风险和违法犯罪性质都无处遁形，监管部门坚决取缔是非常必要的。对于普通投资者来说，最重要的是保持警惕，远离 ICO 骗局。

90%以上的比特币交易发生在中国，我国监管部门已采取行动整改影响。

中国政法大学互联网金融法学研究院院长李爱军表示，以比特币为代表的虚拟货币二级市场交易必然存在内幕交易和无监管欺诈行为，公共虚拟货币交易平台必须受到监管.

国家金融与发展实验室主任李洋近日也表示国家宣布比特币违法的时间，比特币现在似乎更像是一种炒作资产，对实体经济发展没有任何用处。经过反复研究，目前全球货币当局对比特币的态度已经更加清晰。

华盛顿州比较严格，规定数字货币交易所需要申请牌照，同时需要独立的第三方审计，并要求购买一定数量的“风险担保债券”。

据韩联社报道，韩国金融服务委员会9月3日表示，将加大对比特币等数字货币的监管力度，并对利用数字货币进行洗钱、非法融资等非法交易进行调查。

包括新加坡在内的几个国家表示，他们在出售或支付比特币时会收取一定的税款。俄罗斯中央银行提议将比特币指定为数字商品并对其征税。