【预警】关于涉嫌虚拟货币非法集资的提示

近期，国际虚拟货币市场再度升温。 一些人或企业借助科研单位和学术机构对“数字货币”、“区块链”、“金融创新”进行研究或学术推广，又开始炒作虚拟货币、虚拟资产等。非法金融资产，混淆境内投资人参与虚拟货币交易、矿池、虚拟交易所等。此类非法投资行为依托互联网和聊天工具，租用境外服务器建站，为境内投资人开展活动，并远程控制实施非法交易，宣示着“币值再次上涨”、“投资周期短、回报高、风险低”。从交易所提现比特币违法吗，极具欺骗性。 在实际操作中，不法分子通过在幕后操纵所谓虚拟货币的价格走势、设置获利和提现门槛等手段，吸引投资者投入资金，并引诱投资者开发人员加入，不断扩大资金池，非法牟取暴利。

2017年9月4日，中国人民银行、中央网信办等七部门联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确“代币融资”本质上是非法披露，未经授权。赞同。 融资行为涉嫌非法销售代币票据、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。 任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动，加强对代币融资交易平台的管理，各金融机构和非银行支付机构不得开展与代币发行融资交易相关的业务。

2018年8月24日，银保监会等五部门发布《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义非法集资风险的提示》明确指出，不法分子利用“ICO”、“ IFO、“IEO”、“IMO”等招数发行代币，或打着共享经济的旗号炒作虚拟货币，具有极强的隐蔽性和欺骗性。此类活动以“金融创新”为噱头，但本质上是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运作难以长期维持，并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念进行非法集资，传销、诈骗等，严重侵犯公众合法权益。

一段时间以来，不少机构打着“学术研究”的旗号，频繁以“ICO”及其变体为名，举办形式多样的线下“研讨会”、“论坛”，开展线下违法宣传活动。 利用Algorand项目、DVS币等，继续在各地开展非法跨境金融活动，包括高校融资路演。 协会提醒：相关企业应严格遵守国家法律法规，坚决抵制各种以“虚拟货币”、“ICO”及其变体为名的非法金融活动。

协会提醒广大投资者树立正确的货币观念和投资理念，增强风险防范意识，认清相关模型的本质，不轻信炒作承诺从交易所提现比特币违法吗，不盲目跟风炒作，时刻警惕投机风险，规避风险个人财产损失。

社会公众发现涉及金融违法犯罪活动的，可以向有关金融监管部门或者行业协会举报；涉及违法犯罪活动的，可以向公安机关举报。 协会倡导会员及各类社会机构加强自律，抵制非法金融活动，不参与任何“ICO”及其变体或炒作“虚拟货币”的非法金融行为。

协会投诉电话：400-661-9609

协会投诉邮箱：tstjzx@bjifia.com.cn

北京互联网金融行业协会

2019 年 6 月 28 日