千万不要去炒币（现在怎么炒币）

为什么卖家交易如此“谨慎”？

事实上，始于去年的币圈“冻卡潮”正在扩大。“一不留神”交易的银行卡将被冻结，甚至自己的资金也无法提取。后续可能还需要配合警方调查。

目前业界的默契是——“买家直接从银行或第三方支付工具转账，不做备注。”

但是，这样的做法显然无法完全逃脱银行等支付渠道的监控。记者在虚拟货币平台上使用支付宝向卖家转账时，支付宝直接弹出了“诈骗提醒”，除了“立即举报”按钮外别无其他选项。

然而，当记者换了另一个用同一张身份证注册的支付宝账户，继续尝试向上述卖家转账时，却变成了反欺诈中心的提醒，多了一个“去往”的选项。回答问题”来正确回答一些反诈骗知识。随后，记者完成了向卖家的转账。

需要指出的是，虽然第三方无法100%封杀买家，但似乎让投资者喘了口气。但即使交易成功，投资者仍面临后续卡冻结的风险。

实现“套路”

为了安全地将炒币获得的利润兑换成法币，币圈人士可谓是绞尽脑汁。

除了上面提到的“不备注”外，在审核各个卖家的交易要求的过程中，一些提示往往是模棱两可的——“转账到某家银行，支行可以随便写” ‘公安备案’，黑钱是自尊”“不要扫码，手动搜索我的微信，添加后打个招呼，转账前我加你。”

为了分散风险，一些卖家甚至动员亲友分开十几张卡收款。或者折价卖出，变相逼迫对方快速买入“沉淀资金”。（账户中的现有余额，而不是已经转移的“黑钱”）。

当网上交易的“信任”危机愈演愈烈时，申请一张外国银行卡，将手中的货币兑换成美元就成了治标不治本的办法。同时，也有人将目光转向线下，打出现金交易优先的口号。

不过，以上的招数，是不能瞒天过海的。

区块链与数字货币研究员杨军表示，银行和支付机构有反洗钱义务和责任，必须覆盖所有用户及其所有行为。是否需要注意，虚拟货币交易只是用户的一种交易行为。如果你做笔记炒币用什么平台，它将帮助银行和支付机构识别和控制交易的真实用途。如果不做笔记，会增加识别虚拟货币交易的难度，但未必能避免反洗钱识别。监管需要基于交易平台（银行、支付机构）的反洗钱能力，尤其是反洗钱策略模型和系统运行能力。

监管警惕

“我炒币赚了一些钱，变成法币的银行卡被冻结了，还收了黑钱。” 小王（化名）说：“我刚去银行，得到的答复是‘可疑转账行政冻结’。首次售币触发风控，解冻时间需要3天，如果是发现我没有问题，它会自动解冻。”

中国银行法研究会理事肖萨在文章中指出炒币用什么平台，“银行账户被冻结的原因有很多，而在币圈，冻结的原因大多可以指定为拖欠的非法来源。 “在银行账户中，这是脏钱。当人们的主观方面无法确定时，为了避免被盗资金的隐匿，司法部门往往会扩大可控银行账户的范围。”

肖萨认为，这些“冻卡”事件与近年来司法机关办案趋势密切相关。一方面，自2021年刑法修正案（十一））生效，洗钱被定罪以来，洗钱已经被地方侦查部门纳入了打击犯罪工作的重点。无论是洗钱还是洗钱。隐瞒犯罪所得，上游犯罪的赃款流向是该类犯罪要件的关键。的非法资金并介入调查，将冻结银行账户。另一方面，2020年底，五部门联合印发《关于严厉打击和打击非法买卖电话卡、银行卡违法犯罪活动的通知》，决定重点打击电话卡、银行卡等电信网络诈骗犯罪。自来水的管理和控制。而易受质疑的币圈账户，更是司法机关关注的焦点之一。